Hvorfor stiller banken spørsmål?

Kort sagt betyr hvitvaskingsloven at banken må vurdere risikoen for å bli utnyttet til hvitvasking og terrorfinansiering. Loven stiller høye krav til at banken har god kjennskap til kundene sine og deres banktransaksjoner. Banken må forstå formålet med forretningsforholdet og også kundens ulike transaksjoner.